L’intelligence artificielle au service des professionnels de la finance
La PME tessinoise Cube Finance a développé avec le soutien d’Innosuisse un système intelligent, capable de détecter plus efficacement les transactions bancaires frauduleuses et de contribuer ainsi à la lutte contre le blanchiment d’argent. Actuellement testé au Tessin, ce système a pour objet d’offrir aux établissements financiers la possibilité de réduire leurs coûts et d’optimiser leurs stratégies de conformité.
Le secteur bancaire est aujourd’hui en pleine mutation sous l’effet conjugué de pressions réglementaires accrues, de contraintes budgétaires et de l’exigence permanente d’efficacité opérationnelle. Dans ce contexte, l’intelligence artificielle (IA) s’impose comme un levier d’innovation, offrant des solutions inédites aux défis de l’industrie financière.
Cube Finance, basée à Mendrisio, développe depuis plus de 20 ans des solutions technologiques avancées dans le domaine de la finance, notamment en gestion de portefeuille, gestion des risques et conformité. Il y a cinq ans, Stefano Zanchetta, CEO de l’entreprise, a pressenti un tournant majeur et a saisi l’opportunité d’investir dans des modèles de Machine Learning pour soutenir le secteur bancaire. Dans une branche hautement compétitive et en constante évolution, l’IA n’est pas seulement un outil d’efficacité, elle devient un levier stratégique. Elle permet aux institutions financières d’automatiser la prise de décision, de mieux gérer les risques et d’atteindre des niveaux d’optimisation des processus jusque-là inaccessibles», explique Stefano Zanchetta.
Approche novatrice en matière de conformité anti-blanchiment
Grâce à l’encouragement d’Innosuisse, Cube Finance a développé une solution d’IA innovante de lutte contre le blanchiment d’argent, destinée à surveiller les transactions bancaires en évaluant leur plausibilité dans un contexte spécifique.
Baptisée FINVA AML, cette technologie a été créée en collaboration avec la SUPSI et l’entreprise QBT. Contrairement aux systèmes traditionnels, souvent rigides, FINVA AML fonctionne comme un assistant intelligent, conçu pour compléter les systèmes existants de notation des risques et de surveillance des transactions. «Ce système permet de limiter les faux positifs, c’est-à-dire les transactions légitimes identifiées à tort comme frauduleuses», explique Paul Weber, responsable du développement commercial chez Cube Finance. «En optimisant le flux de travail de conformité, FINVA AML aide les établissements financiers à allouer leurs ressources de manière plus efficace, en se concentrant sur les risques réels.»
La collaboration a joué un rôle déterminant dans le développement de cette technologie. «La solution FINVA AML est le résultat d'un partenariat solide où chaque participant a apporté ses connaissances spécialisées et hétérogènes. La SUPSI, avec son expertise en ingénierie et science des données, a apporté une contribution essentielle à l'intégration de méthodologies innovantes basées sur l'IA et à l'obtention de résultats de haute qualité. Dès le départ, une feuille de route structurée a été établie pour garantir un alignement optimal avec les objectifs du projet et les attentes des parties prenantes», explique Michela Papandrea, enseignante-chercheuse senior à l'Institut des systèmes d'information et des réseaux (ISIN) de la SUPSI.
Impact de l’encouragement d’Innosuisse
Actuellement, la technologie développée par Cube Finance est testée dans plusieurs banques du Tessin. «Les premiers retours sont très positifs. Les institutions reconnaissent sa capacité à réduire les faux positifs et à optimiser les flux de travail de conformité, tout en s’intégrant en toute transparence avec les systèmes bancaires existants», se réjouit Stefano Zanchetta.
L’encouragement d’Innosuisse a joué un rôle clé dans l’évolution de la PME. «Le soutien apporté par Innosuisse nous a incités à réaliser d’importants changements internes, en faisant de l’IA le principal moteur de notre croissance. Nous avons investi massivement pour développer nos capacités technologiques, en renforçant notre équipe de programmeurs et de data scientists, ainsi que notre équipe de développement commercial, afin de garantir la mise en œuvre efficace de notre stratégie de commercialisation», explique le CEO. Et d’ajouter: «L’encouragement d’Innosuisse a facilité notre accès au marché, ce qui nous a permis d’établir des liens stratégiques avec des établissements financiers et de renforcer davantage notre position de chef de file dans le domaine de l’automatisation de la conformité basée sur l’IA.»
